Στην Αθήνα βρίσκεται σήμερα η πρόεδρος της νέας ευρωπαϊκής υπερ-Aρχής για το ξέπλυμα χρήματος, Anti-Money Laundering Authority (AMLA), Bruna Szego προκειμένου να συναντηθεί με θεσμικούς παράγοντες, συστημικές τράπεζες και οικονομικούς παράγοντες.
Παράλληλα επισημαίνεται πως οι συναντήσεις αυτές θα γίνουν στο πλαίσιο μιας προεργασίας για την πλήρη ενεργοποίηση της αρχής. Αξίζει να σημειωθεί πως η πιλοτική λειτουργία της AMLA θα αρχίσει από το επόμενο έτος και σε πρώτη φάση θα εποπτεύει μια συστημική τράπεζα από κάθε χώρα της Ευρωζώνης.
Το 2028 η Αρχή θα αναλάβει πλήρως την εποπτεία όλων των συστημικών τραπεζών της ΕΕ. Επίσης επισημαίνεται πως η Τράπεζα της Ελλάδος θα είναι ο βραχίονας της AMLA στην Ελλάδα.
Ποιος είναι ο ρόλος της AMLA
Oυσιαστικά η AMLA:
- εποπτεύει τις τράπεζες για το ξέπλυμα χρήματος και την ίδια στιγμή δημιουργεί ένα ενιαίο και ισχυρό πλαίσιο για την καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος στην ΕΕ.
- ασχολείται με αρμοδιότητες που αφορούν στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
- Θα είναι αρμόδια για την άμεση και έμμεση εποπτεία ιδρυμάτων του χρηματοπιστωτικού και του μη χρηματοπιστωτικού τομέα της ΕΕ όσον αφορά το κομμάτι της πρόληψης του ξεπλύματος μαύρου χρήματος.
Με άλλα λόγια η Αρχή θα μπορεί να επεμβαίνει άμεσα για το εάν εφαρμόζεται το πλαίσιο για το ξέπλυμα μαύρου χρήματος στις χώρες της ΕΕ.
Ποιες θα είναι οι αρμοδιότητες της Τράπεζας της Ελλάδας
Μάλιστα τις βασικές άμεσες προτεραιότητες που έχει η Τράπεζας της Ελλάδας αναφορικά με την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος για το 2025 είναι συγκεκριμένες. Αναλυτικά η ΤτΕ ασχολείται με:
- το να υπάρξει ομαλή μετάβαση στο εποπτικό περιβάλλον της AMLA. Μάλιστα η ΤτΕ συμμετέχει ενεργά στις διεργασίες της νέας Αρχής και με αυτόν τον τρόπο διασφαλίζεται η σταδιακή και έγκαιρη προσαρμογή των εποπτικών της πρακτικών.
- το να ενισχυθεί ο εποπτικός διάλογος, να καθοδηγεί και να προετοιμάζει τα εποπτευόμενα ιδρύματα για την εφαρμογή του νέου ρυθμιστικού πλαισίου που θα ισχύσει από τις 10 Ιουλίου του 2027.
- το να εντατικοποιηθεί η ασκούμενη εποπτεία και των επιτόπιων ελέγχων όσον αφορά στις διαδικασίες και τα συστήματα διαρκούς παρακολούθησης συναλλαγών πελατών των εποπτευόμενων ιδρυμάτων. Ο στόχος είναι να ανιχνεύονται με αποτελεσματικό τρόπο οι ύποπτες συναλλαγές αλλά και να διευρύνονται αυτές αλλά και να υποβάλλονται οι σχετικές αναφορές στην εθνική Αρχή Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες,
- το να αξιολογούνται μεθοδολογίες που εφαρμόζουν τα εποπτευόμενα ιδρύματα για την εκτίμηση του συνολικού κινδύνου ξεπλύματος χρήματος που απορρέει από τους επιμέρους τομείς της επιχειρηματικής τους δραστηριότητας (Business-Wide Risk Assessment), με σκοπό την αποτελεσματική παρακολούθηση και διαχείρισή του.