Μια σειρά από δικαιολογητικά θα πρέπει να συλλέξουν οι πολίτες για να ανοίξουν έναν λογαριασμό σε τράπεζα.
Αναλυτικά αυτά είναι τα εξής:
- Δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο, ταυτότητα σωμάτων ασφαλείας και ενόπλων δυνάμεων, ειδικό δελτίο αιτούντων άσυλο ή δελτίο δικαιούχων διεθνούς/επικουρικής προστασίας από το Υπουργείο Μετανάστευσης και Ασύλου.
- Πρόσφατο εκκαθαριστικό σημείωμα, υπεύθυνη δήλωση του Ν.1599/1986 περί μη υποχρέωσης υποβολής φορολογικής δήλωσης ή βεβαίωση απόδοσης ΑΦΜ.
- Πρόσφατο λογαριασμό εταιρείας τηλεφωνίας, ενέργειας, ύδρευσης, κ.λπ. ή πρόσφατο εκκαθαριστικό.
- Πρόσφατη βεβαίωση του εργοδότη, αντίγραφο τελευταίας μισθοδοσίας, πρόσφατο Ε3 (για ελεύθερους επαγγελματίες), επαγγελματική ταυτότητα σε ισχύ ή παραστατικό Φορέα Κοινωνικής Ασφάλισης.
Σε κάθε οι πολίτες που επιθυμούν να ανοίξουν οποιονδήποτε λογαριασμό στην τράπεζα θα πρέπει:
- Είτε να συνδεθούν στην υπηρεσία eGov KYC με τους κωδικούς TAXISnet προκειμένου να γίνει αυτόματα η λήψη των στοιχείων τους.
- Είτε να ανεβάσουν τα αναγκαία δικαιολογητικά με τη μεταφόρτωση εγγράφων ηλεκτρονικά μέσω του e-banking τους.
- Είτε να επισκεφτούν με ραντεβού κάποιο κατάστημα της τράπεζας χρησιμοποιώντας τους κωδικούς ΤΑXISnet είτε να προσκομίσουν τα απαραίτητα δικαιολογητικά.
Τι άλλο πρέπει να γνωρίζετε
Επίσης οι ενδιαφερόμενοι θα πρέπει να γνωρίζουν τα εξής:
1)Τα δικαιολογητικά για την ταυτοποίησή του πολίτη
Οι πολίτες υποχρεούνται να προσκομίσουν ή να ανεβάσουν την αστυνομική ταυτότητά τους, το διαβατήριό τους σε περίπτωση που είναι σε ισχύ, ή κάποιο άλλο έγγραφο ταυτοποίησης. Την υποχρέωση αυτή την έχουν:
- Εάν υπηρετούν σε Σώματα Ασφαλείας ή σε Ένοπλες Δυνάμεις. Εδώ απαιτείται η προσκόμιση υπηρεσιακής ταυτότητας από τους υπόχρεους.
- Εάν είναι ομογενείς. Σε αυτήν την περίπτωση είναι αναγκαία η προσκόμιση της ταυτότητας ομογενούς.
- Εάν είναι πολίτες χώρας της ΕΕ. Εδώ θα πρέπει να προσκομιστεί ταυτότητα της χώρας εντός της ΕE.
- Εάν είναι πολίτες χώρας εκτός ΕΕ. Εδώ απαιτείται η προσκόμιση διαβατηρίου που είναι σε ισχύ από τη χώρα προέλευσης.
- Εάν ανοίξουν λογαριασμό σε κατάστημα της τράπεζας. Εδώ θα πρέπει να προσκομιστεί το έγγραφο για την ταυτοποίησή τους το οποίο πρέπει να είναι πρωτότυπο.
2)Τα δικαιολογητικά για το εισόδημα και τα φορολογικά στοιχεία του πολίτη
Οι πολίτες θα πρέπει να προσκομίσουν ή να ανεβάσουν το τελευταίο εκκαθαριστικό φόρου εισοδήματος ή κάποιο άλλο έγγραφο που πιστοποιεί το εισόδημά τους .Αυτό ισχύει για τις παρακάτω περιπτώσεις. Αναλυτικά:
- Εάν κάνουν δήλωση για πρώτη φορά και δεν έχει εκδοθεί ακόμη το εκκαθαριστικό τους. Σε αυτήν την περίπτωση θα πρέπει να προσκομιστεί έντυπο Ε1 από τον διαδικτυακό τόπο του TAXIS.
- Εάν δεν υποβάλλουν φορολογική δήλωση. Εδώ είναι αναγκαία η προσκόμιση υπεύθυνης δήλωσης περί μη υποχρέωσης υποβολής φορολογικής δήλωσης με βεβαίωση του γνήσιου της υπογραφής τους από οποιαδήποτε αρχή ή ΚΕΠ αλλά και βεβαίωση απόδοσης ΑΦΜ από την εφορία τους.
- Εάν έχουν κι άλλη φορολογική κατοικία εκτός από την ελληνική. Εδώ πρέπει να προσκομιστούν δικαιολογητικά για το ισοδύναμο του ΑΦΜ στο εξωτερικό.
- Εάν έχουν φορολογική υποχρέωση προς τις ΗΠΑ. Εδώ θα πρέπει να συμπληρωθεί το έντυπο W9 από τον υπόχρεο.
- Εάν υπάρχουν ενδείξεις ιθαγένειας ή φορολογικής κατοικίας στις ΗΠΑ, αλλά χωρίς φορολογική υποχρέωση.Εδώ θα πρέπει οι υπόχρεοι να προσκομίσουν το έντυπο W8BEN.
3) Τα δικαιολογητικά για τη μόνιμη κατοικία του πολίτη
Οι πολίτες θα πρέπει να προσκομίσουν ή να ανεβάσουν πρόσφατο λογαριασμό ΔΕΚΟ στο όνομά τους ή κάποια άλλα έγγραφα που πιστοποιούν τη διεύθυνσή τους:
- Μισθωτήριο συμβόλαιο που έχει κατατεθεί στην εφορία.
- Απόδειξη υποβολής δήλωσης πληροφοριακών στοιχείων μίσθωσης ακίνητης περιουσίας από τον διαδικτυακό τόπο του TAXIS.
- Βεβαίωση δημοτολογίου περί μονίμου κατοικίας.
Eάν οι πολίτες μένουν με τον/την σύζυγό τους ή με τους γονείς τους και δεν έχουν τέτοιο έγγραφο πιστοποίησης στο δικό τους όνομα, τότε θα πρέπει να προσκομίσουν ένα από τα παρακάτω:
- Υπεύθυνη δήλωσή και πιστοποιητικό για τη διεύθυνση στο όνομα του/της συζύγου ή γονέα με τον οποίο μένουν.
- Αποδεικτικό για τη συγγενική σχέση (π.χ. εκκαθαριστικό κοινής δήλωσης φόρου εισοδήματος) και πιστοποιητικό για τη διεύθυνση στο όνομα του/της συζύγου ή γονέα με τον οποίο μένουν.
Εάν οι πολίτες δεν είναι κάτοικοι Ελλάδας, τότε θα πρέπει να προσκομίσουν από τη χώρα εγκατάστασής τους έγγραφο που πιστοποιεί τη διεύθυνση του τόπου διαμονής τους:
- Πρόσφατο λογαριασμό ΔΕΚΟ (έως 6 μηνών)
- Πρόσφατο λογαριασμό κινητού ή σταθερού (έως 6 μηνών)
- Επικυρωμένο έγγραφο από δημόσια αρχή, πρεσβεία ή προξενείο του τόπου διαμονής τους
4) Τα δικαιολογητικά για τα επάγγελμα των πολιτών
Οι πολίτες θα πρέπει να προσκομίσουν ή να ανεβάσουν δικαιολογητικά για το επάγγελμα, το τηλέφωνο και την επαγγελματική διεύθυνσή τους, ανάλογα με την ιδιότητά τους. Δηλαδή:
- Εάν είναι μισθωτός ο πολίτης τότε θα πρέπει να προσκομίσει βεβαίωση εργοδότη ή την πιο πρόσφατη απόδειξη μισθοδοσίας και βεβαίωση επαγγελματικής διεύθυνσης.
- Εάν είναι συνταξιούχος ο πολίτης τότε θα πρέπει να προσκομίσει πρόσφατο ενημερωτικό σημείωμα σύνταξης ή την απόφαση συνταξιοδότησης.
- Εάν ο πολίτης υπηρετεί στα Σώματα Ασφαλείας ή στις Ένοπλες Δυνάμεις, τότε θα πρέπει να προσκομίσει υπηρεσιακή ταυτότητα αλλά και βεβαίωση επαγγελματικής διεύθυνσης.
- Εάν ο πολίτης είναι φοιτητής τότε θα πρέπει να προσκομίσει ακαδημαϊκή ταυτότητα, φοιτητικό πάσο, βεβαίωση σπουδών ή βιβλιάριο σπουδών.
- Εάν ο πολίτης είναι αγρότης τότε θα πρέπει να προσκομίσει εκκαθαριστικό φόρου εισοδήματος με αναφορά σε γεωργικές επιχειρήσεις στην ενότητα «Συνολικό Εισόδημα».
Εάν ο πολίτης είναι ελεύθερος επαγγελματίας τότε θα πρέπει να προσκομίσει έγγραφο που πιστοποιεί το επάγγελμά του, όπως:
- Στοιχεία μητρώου από το TAXIS όπου εμφανίζεται η επιχειρηματική δραστηριότητα.
- Βεβαίωση έναρξης επιτηδεύματος.
- Επαγγελματική ταυτότητα.
- Βεβαίωση αρμόδιου συλλόγου.
- Βεβαίωση ασφαλιστικής ενημερότητας.
- Κατάσταση οικονομικών στοιχείων από επιχειρηματική δραστηριότητα (Ε3).
Ωστόσο εάν οι πολίτες:
- ασχολούνται με τα οικιακά, τότε θα πρέπει να προσκομίσουν υπεύθυνη δήλωση του Ν.1599/1986 που δηλώνει ότι ασχολούνται με τις οικιακές εργασίες.
- εάν παρέχουν υπηρεσίες χωρίς συγκεκριμένη έδρα τότε θα πρέπει να προσκομίσουν υπεύθυνη δήλωση του Ν.1599/1986.
- εάν είναι άνεργοι τότε θα πρέπει να προσκομίσουν κάρτα ανεργίας από τη ΔΥΠΑ που είναι σε ισχύ ή υπεύθυνη δήλωση του Ν.1599/1986 όπου προκύπτει η ιδιότητα του άνεργου.
Εάν δεν είναι κάτοικοι Ελλάδας και είναι:
- μισθωτοί. Τότε απαιτείται η προσκόμιση βεβαίωσης εργοδότη ή απόδειξη μισθοδοσίας (έως 3 μηνών).
- συνταξιούχοι. Τότε θα πρέπει να προσκομίσουν το πιο πρόσφατο ενημερωτικό σημείωμα σύνταξης ή υπεύθυνη δήλωση του Ν.1599/1986 όπου προκύπτει η ιδιότητα του συνταξιούχου.
- ελεύθεροι επαγγελματίες. Τότε θα πρέπει να προσκομίσουν έγγραφο που πιστοποιεί το επάγγελμά τους, όπως: βεβαίωση αρμόδιων δημόσιων αρχών της χώρας εγκατάστασής τους όπου φαίνεται η επαγγελματική δραστηριότητά τους, βεβαίωση έναρξης επιτηδεύματος, ασφαλιστική ενημερότητα.
- φοιτητές. Τότε θα πρέπει να προσκομίσουν βεβαίωση σπουδών, ή υπεύθυνη δήλωση του Ν. 1599/1986, ή δημόσιο έγγραφο από το οποίο προκύπτει η φοιτητική ιδιότητα.
- ‘ανεργο. Τότε θα πρέπει να επισυναφθεί υπεύθυνη δήλωση του Ν. 1599/1986 ή δημόσιο έγγραφο από το οποίο προκύπτει η ιδιότητα του ανέργου.
Επίσης επισημαίνεται πως όσοι δεν είναι κάτοικοι Ελλάδας και ασχολούνται με τα οικιακά, τότε θα πρέπει να προσκομίσουν υπεύθυνη δήλωση του Ν. 1599/1986 που δηλώνετε ότι ασχολείστε με τις οικιακές εργασίες.